Od výpisov k prehľadnému zoznamu financií
Zapíš zostatky účtov a hodnotu investícií
Pomenuj bankový alebo investičný účet a pridaj zostatok aj dátum. Namiesto celého čísla účtu použi krátke označenie. Uveď, či hodnota investícií zahŕňa aj hotovosť na účte, a podľa potreby prilož výpis vo formáte PDF.
Vybavenie domácnosti patrí do zoznamu vecí. Zostatok účtu zapíš ako finančnú položku s dátumom, ku ktorému platí. Pri nej sa nezadáva počet kusov ani citová hodnota.
Pri spoločnom účte, ktorý stále používate, sa dohodnite, ku ktorému dátumu uvediete zostatok. Neskoršie vklady a výbery zaznamenajte osobitne. Equity.me sa nepripája k banke a neoveruje transakcie.
| Záznam | Typ | Zaznamenaná suma |
|---|---|---|
| Spoločné úspory | Majetok | 12 400 € |
| Investičný účet | Majetok | 8 200 € |
| Osobný úver | Dlh | 3 600 € |
Ide o vzorové zostatky, nie o navrhované podiely. Vlastníctvo a rozdelenie sa zaznamenávajú samostatne.
Oddeľ zostatok účtu od otázky vlastníctva
Účet môže byť vedený na jednu osobu, no rozdelenie peňazí na ňom môže zostať otvorenou otázkou. Zapíš zostatok a vysvetli, čo treba preveriť. Pri rozhovore môže byť dôležitý aj pôvod peňazí vrátane darov alebo dedičstva.
Zoznam neurčuje, ktoré peniaze musíte rozdeliť. Odborník s prístupom k spisu sa môže k otázke vyjadriť, no nemôže potvrdiť dohodu za partnerov.
Rozlišuj nesplatený dlh a už zaplatený náklad
Pri úvere, dlhu na kreditnej karte alebo inom nesplatenom záväzku zadaj zostávajúcu sumu ako kladné číslo a vyber dlh. Dlhy zahrnuté do potvrdených návrhov znižujú čistú hodnotu majetku. Uveď veriteľa, dátum výpisu a prípadný spor o to, kto za dlh zodpovedá.
Na karte Náklady zapíš už zaplatené výdavky, napríklad faktúru mediátora, ak chcete vypočítať náhradu medzi partnermi. Rovnakú zaplatenú faktúru nepridávaj aj ako dlh. Ak úhrada už znížila zapísaný zostatok spoločného účtu, dajte pozor, aby sa tá istá suma pri výpočte náhrady nezohľadnila dvakrát. Navrhované rozdelenie nemení zmluvu s veriteľom.
Pred návrhom rozdelenia skontrolujte zoznam
Hypotéka už odpočítaná v položke nehnuteľnosti sa nesmie objaviť ako ďalší dlh. Ani hotovosť na investičnom účte nezapočítavaj osobitne, ak je už zahrnutá v jeho celkovej hodnote.
Zapísané odhady ukazujú, čo ste zaevidovali. Finančné vyrovnanie pri rozdelení vychádza z potvrdených návrhov a zvoleného celkového pomeru rozdelenia. Kým zostávajú otvorené položky, súčty sa preto môžu líšiť.
Rovnaká hodnota nemusí znamenať rovnakú sumu dostupných peňazí. Pri investíciách a dôchodkových nárokoch môžu platiť obmedzenia výberu, poplatky či daňové dôsledky. Zapíšte si, čo treba preveriť. Pri dôchodkoch, podieloch vo firmách alebo ťažko prevoditeľnom majetku vyhľadajte odbornú pomoc.
Otázky k finančným záznamom
Môžem pripojiť bankový účet alebo účet u brokera?
Nie. Zostatky sa zadávajú ručne. Aplikácia v súčasnosti nie je prepojená s bankami ani brokermi.
Dá sa finančná položka rozdeliť podľa percent?
Áno. Navrhnite percentuálne rozdelenie danej položky a obaja ho potvrďte. Táto dohoda je oddelená od celkového pomeru rozdelenia majetku.
Môže spis používať viac mien?
Spis používa jednu zvolenú menu. Aplikácia sumy neprepočítava. Pred zadaním sa dohodnite, ako uvediete zostatok v inej mene.
Vypočítava Equity.me dôchodkové nároky?
Nie. Dôchodkové nároky môžu vyžadovať samostatný postup a odbornú pomoc. Zo zoznamu sa automaticky nevypočítavajú.
Môžem finančné položky exportovať?
Áno. Na karte Prehľad nájdeš export spoločných položiek do CSV aj PDF celého spisu. Súkromné poznámky nie sú zahrnuté.