Αποταμιεύσεις, επενδύσεις και οφειλές σε έναν φάκελο

Κατάγραψε λογαριασμούς και επενδύσεις

Δώσε σε κάθε λογαριασμό ένα αναγνωρίσιμο όνομα και συμπλήρωσε το υπόλοιπο και την ημερομηνία. Δεν χρειάζεται ο πλήρης αριθμός λογαριασμού. Για τις επενδύσεις, διευκρίνισε αν η συνολική αξία περιλαμβάνει και διαθέσιμα μετρητά. Μπορείς να επισυνάψεις την ενημέρωση λογαριασμού ως PDF.

Πρόσθεσε τα έπιπλα και τα υπόλοιπα αντικείμενα στην καταγραφή αντικειμένων. Αν εξακολουθείτε να χρησιμοποιείτε κοινό λογαριασμό, συμφωνήστε την ημερομηνία αναφοράς του υπολοίπου και σημειώστε χωριστά τις μεταγενέστερες καταθέσεις και αναλήψεις. Το Equity.me δεν συνδέεται με την τράπεζά σας ούτε ελέγχει συναλλαγές.

Διευκρινίστε σε ποιον ανήκουν τα χρήματα

Το ότι ένας λογαριασμός είναι μόνο στο όνομα του ενός δεν καθορίζει από μόνο του αν τα χρήματα θα περιληφθούν στην κατανομή. Σημείωσε την προέλευση των ποσών, όπως δωρεά ή κληρονομιά, και όσα χρειάζονται διευκρίνιση.

Το Equity.me δεν αποφασίζει ποια ποσά πρέπει να μοιραστούν. Ένας επαγγελματίας με πρόσβαση στον φάκελο μπορεί να θέσει ερωτήσεις και να προσθέσει σχόλια. Μόνο τα δύο μέρη μπορούν να επιβεβαιώσουν την κατανομή.

Ξεχώρισε τις οφειλές από τα ήδη πληρωμένα έξοδα

Για δάνειο, πιστωτική κάρτα ή άλλη ανεξόφλητη υποχρέωση, καταχώρισε το υπόλοιπο ως θετικό ποσό και επίλεξε οφειλή. Η οφειλή συνυπολογίζεται αφού επιβεβαιώσετε και οι δύο την πρόταση κατανομής. Σημείωσε τον πιστωτή, την ημερομηνία αναφοράς του ποσού και τυχόν διαφωνία για το ποιος θα την εξοφλήσει.

Στα Έξοδα καταχωρίζονται ποσά που έχουν ήδη πληρωθεί με χρήματα εκτός της καταγεγραμμένης περιουσίας και θέλετε να μοιραστείτε, όπως η αμοιβή διαμεσολαβητή. Μην υπολογίσεις ξανά επιστροφή ποσού αν η πληρωμή αποτυπώνεται ήδη στα καταγεγραμμένα κοινά υπόλοιπα. Μην προσθέσεις το ίδιο πληρωμένο ποσό και ως ανεξόφλητη οφειλή. Η μεταξύ σας κατανομή δεν αλλάζει τη σύμβαση με τον πιστωτή.

Έλεγξε τα ποσά πριν προτείνεις κατανομή

Αν το στεγαστικό δάνειο έχει ήδη αφαιρεθεί από την αξία του ακινήτου, μην το προσθέσεις ξανά. Έλεγξε επίσης αν τα διαθέσιμα μετρητά ενός επενδυτικού λογαριασμού περιλαμβάνονται ήδη στη συνολική του αξία.

Ένα καταχωρισμένο ποσό δεν περνά αυτόματα στον υπολογισμό της κατανομής. Ο υπολογισμός βασίζεται στις επιβεβαιωμένες προτάσεις και στα συμφωνημένα συνολικά ποσοστά. Το αποτέλεσμα μπορεί να αλλάξει καθώς επιβεβαιώνετε περισσότερες προτάσεις.

Δύο περιουσιακά στοιχεία ίδιας αξίας δεν μετατρέπονται απαραίτητα το ίδιο εύκολα σε μετρητά. Επενδύσεις και συνταξιοδοτικά δικαιώματα μπορεί να συνοδεύονται από φόρους, έξοδα ή περιορισμούς. Σημείωσε όσα χρειάζονται έλεγχο και ζήτησε εξειδικευμένη συμβουλή για συντάξεις, επιχειρήσεις ή σύνθετες μεταβιβάσεις.