Spaargeld, beleggingen en schulden op een rij

Leg saldi en beleggingen vast

Geef iedere bank- of beleggingsrekening een herkenbare naam en vul het saldo en de datum in. Een korte aanduiding is voldoende; een volledig rekeningnummer is niet nodig. Staat er ook onbelegd geld op een beleggingsrekening? Vermeld of dat al in de totale waarde zit. Je kunt het rekeningoverzicht als pdf toevoegen.

Vul bij een bankrekening zowel het saldo als de datum van het afschrift in. Spullen zoals meubels en apparaten zet je apart op de inboedellijst.

Gebruiken jullie een gezamenlijke rekening nog? Kies een peildatum en houd latere stortingen en opnames apart bij. Equity.me koppelt niet met je bank en controleert geen transacties.

Bekijk ook van wie het geld is

Dat een rekening op één naam staat, betekent niet altijd dat het geld buiten de verdeling valt. Noteer het saldo en wat nog moet worden uitgezocht. Informatie over de herkomst, zoals een schenking of erfenis, kan daarbij helpen.

Equity.me bepaalt niet welk geld moet worden verdeeld. Een professional die meekijkt kan vragen of opmerkingen toevoegen. Alleen de partners kunnen de verdeling bevestigen.

Houd openstaande schulden en betaalde kosten uit elkaar

Voeg een openstaande lening, creditcardschuld of andere schuld toe als Schuld. Vul het verschuldigde bedrag zonder minteken in. Zodra jullie het voorstel bevestigen, wordt de schuld van het vermogen afgetrokken. Vermeld aan wie het bedrag verschuldigd is, op welke datum het is vastgesteld en of jullie het eens zijn over wie moet betalen.

Gebruik Kosten voor al betaalde bedragen, zoals een rekening van de mediator, als jullie die onderling willen verrekenen. Zet dezelfde betaalde rekening niet ook bij de schulden. Een onderlinge verdeling verandert de afspraken met de schuldeiser niet.

Controleer het overzicht vóór de verdeling

Heb je de hypotheek al afgetrokken bij woning en overwaarde? Voeg die dan niet ook als aparte schuld toe. Controleer bij een beleggingsrekening of het onbelegde geld al in het totaal zit, voordat je het apart opvoert.

Een schatting in de lijst telt niet vanzelf mee in de financiële verrekening. Die gebruikt alleen bevestigde voorstellen en de afgesproken verdeelsleutel. Zolang er nog geen akkoord is over alle posten, kan de uitkomst dus afwijken van de opgetelde schattingen.

Twee bezittingen met dezelfde waarde zijn niet altijd even makkelijk in geld om te zetten. Bij beleggingen en pensioen kunnen bijvoorbeeld kosten, belastingen of beperkingen gelden. Noteer wat je nog moet uitzoeken. Vraag deskundig advies over pensioen, een onderneming of bezittingen die lastig overdraagbaar zijn.