Ahorros, inversiones y deudas, en un mismo resumen

Registra las cuentas y las inversiones

Asigna a cada cuenta bancaria o de inversión un nombre reconocible e introduce su saldo y la fecha. Basta con una referencia breve; no hace falta el número de cuenta completo. Si una cuenta de inversión incluye efectivo sin invertir, indica si ya forma parte del valor total. Puedes adjuntar el extracto en PDF.

En las cuentas bancarias, registra tanto el saldo como la fecha del extracto. Añade los muebles, electrodomésticos y demás objetos al inventario de bienes.

Si todavía se utiliza una cuenta conjunta, fija una fecha de referencia y lleva un registro aparte de los ingresos y las retiradas posteriores. Equity.me no se conecta con tu banco ni comprueba las transacciones.

Aclara a quién pertenece el dinero

Que una cuenta tenga un solo titular no significa necesariamente que su saldo quede fuera del reparto. Anota el saldo y las cuestiones que aún haya que aclarar. Puede ser útil indicar el origen del dinero, por ejemplo, si procede de una donación o una herencia.

Equity.me no determina qué dinero debe repartirse. Un profesional con acceso al expediente puede plantear preguntas o añadir comentarios. Solo las dos partes pueden confirmar el reparto.

Distingue las deudas pendientes de los gastos ya pagados

Añade los préstamos pendientes, los saldos de tarjetas de crédito y otras obligaciones en Deuda. Introduce el importe adeudado sin signo negativo. Cuando ambos confirmen la propuesta, esa deuda se restará del patrimonio. Indica a quién se debe el dinero, la fecha del saldo y si hay acuerdo sobre quién debe pagarlo.

Usa Gastos para los importes ya pagados, como una factura de mediación, cuando quieras repartir su coste con tu pareja. No añadas también esa factura pagada a las deudas. El reparto entre las partes no modifica el acuerdo con el acreedor.

Revisa las cifras antes de repartir

Si ya has descontado la hipoteca al registrar la vivienda, no la añadas también como deuda independiente. Antes de anotar por separado el efectivo de una cuenta de inversión, comprueba si ya está incluido en el total.

Que un importe aparezca en la lista no significa que entre automáticamente en el cálculo de la compensación económica. La herramienta utiliza las propuestas confirmadas y los porcentajes acordados para el reparto total. Mientras queden puntos sin acordar, el resultado puede diferir de la suma de las estimaciones.

Dos bienes del mismo valor no siempre son igual de fáciles de convertir en dinero. Las inversiones y los derechos de pensión pueden estar sujetos a gastos, impuestos o restricciones. Anota lo que falte por aclarar. Pide asesoramiento sobre pensiones, negocios y bienes cuya transmisión sea compleja.